Как открыть ИИС в Сбербанке через приложение пошаговая инструкция

Как открыть ИИС в Сбербанке через приложение: пошаговая инструкция

Многие россияне в качестве альтернативы классическому банковскому депозиту выбирают индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанке. Это брокерский счет (в том числе доверительного управления), при помощи которого можно получать дополнительный доход и пользоваться льготным налогообложением. У начинающих инвесторов нередко возникает вопрос – можно ли и как открыть ИИС в Сбербанке? В настоящем обзоре описана подробная схема.

Какие документы необходимы для открытия ИИС

Перед тем, как открыть ИИС, потребуется собрать пакет документов. Он не большой и включает в себя всего две бумаги: удостоверение личности заявителя (российский паспорт) и СНИЛС (страховой номер лицевого счета, присвоенный застрахованному лицу).

Пошаговая инструкция открытия ИИС в Сбербанке через приложение и на ПК

В Сбербанке предусмотрено несколько способов открытияИИС, а именно:

в Сбербанк Онлайн, личный кабинет или мобильное приложение – Сбер Управление Активами, офис управляющей компании Сбербанка, одно из отделений банка.

Каждый из перечисленных вариантов открытия ИИС имеет свои особенности и нюансы. Ниже по тексту подробно описан алгоритм, наглядно показывающий, как правильно открыть счет ИИС в личном кабинете Сбербанка – Сбербанк Онлайн.

Пользователям следует иметь в виду, что открыть инвестиционный счет без посещения офиса банка возможно только при наличии авторизованной учетной записи на портале Госуслуги.

Итак, чтобы открыть ИИС в Сбербанке Онлайн, нужно придерживаться следующей пошаговой инструкции:

1. Вначале перейти на страницу с входом в систему (кликнуть на соответствующую вкладку в правом верхнем углу на сайте банка).

2. Ввести в пустые поля логин и пароль для входа в личный кабинет.

3. После авторизации в системе необходимо в верхнем меню выбрать раздел «Прочее», а затем кликнуть по ссылке «Брокерское обслуживание».

4. В открывшейся странице будет предложено подать заявление на открытие ИИС. Здесь нужно кликнуть по кнопке «Продолжить».

5. На следующем этапе задать параметры будущему ИИС. Здесь потребуется указать: тип и цель его создания, реквизиты банковского счета для вывода денег, запрет/разрешение на использование заемных денег и т.д.

Система также даст возможность изучить действующие тарифы.

6. Следующим шагом будет заполнение анкеты инвестора и отправка заявки на рассмотрение. Решение по ней примут в течение 2 рабочих дней.

Если все будет в порядке, то заявителю откроют индивидуальный инвестиционный счет. Похожая схема действует и при выборе других способов дистанционного открытия счета.

Готовые стратегии инвестирования от Сбера

Владельцы ИИС в Сбербанке могут, как самостоятельно разрабатывать схемы заработка, так и воспользоваться решениями, предлагаемыми банком.

Сбербанк предлагает на выбор инвесторов два вида готовых стратегий: «Накопительная» и «Российские акции».

Для стратегии «Накопительная» прогнозируемый уровень доходности составляет от 6,9 до 9,1% (годовых). Выбор такого варианта предполагает достижение следующей цели – получение дохода, превышающего темпы инфляции и ставки по депозитам в банке. Условия использования готового решения:

достижение поставленной цели за счет: увеличения курсовой стоимости, купонного дохода, управления облигациями при условии сохранения низкого уровня риска, покупка инвестиционных паев (ПИФ), уровень доходности – ниже среднего значения, низкий риск, доход в российских рублях.

Если физическое лицо намерено не только сохранить, но и в разы увеличить свой капитал, то ему подойдет готовое решение – «Российские акции». Эта стратегия предполагает высокий уровень риска. Однако одновременно у инвестора есть шанс получить существенный доход.

Условия использования стратегии «Российские акции»:

покупка акций крупных российских компаний с высокой ликвидностью и перспективами роста, инвестирование производится путем покупки биржевых паевых инвестиционных фондов, ключевая задача – получение максимальной прибыли.

Как закрыть ИИС в Сбербанке

Самый простой способ, при помощи которого можно закрыть счет в Сбербанке – вывод денежных средств. Спустя 5 дней после проведения такой операции ИИС будет автоматически закрыт.

Если же пользователь преследует цель поменять брокера или же просто расторгнуть договор со Сбербанком, то действовать нужно по такому алгоритму:

1. Явиться в ближайшее отделение банка или же в его управляющую компанию.
2. Заполнить и предоставить сотруднику Сбербанка заявление о выводе денежных средств/ценных бумаг. Такое уведомление выражает намерение клиента закрыть свой инвестиционный счет.
3. Обязательно потребуется указать платежные реквизиты, на которые будет выведен остаток денежных средств с ИИС.

Процесс закрытия счета займет 5 рабочих дней. После истечения этого периода времени операция будет успешно выполнена.

Перед тем, как открыть брокерский счет ИИС в Сбербанке необходимо детально ознакомиться со всеми условиями. Так как здесь действует важное правило – инвестиционный счет должен быть открыт не менее 3 лет с момента его создания. Если же клиент снимет деньги (полностью или частично) раньше этого срока, то ему придется в полном размере вернуть назад полученный налоговый вычет.

Видеообзор

Источник

Как работает ИИС в Сбербанке и как открыть счет

Инвестиционный счет дает возможность принимать участие в торговле ценными бумагами на бирже. При этом клиентам Сбербанка предложено два варианта на выбор: распоряжаться активами самостоятельно или поручить дело специалистам.

Доходность ИИС Сбербанка выше, чем у депозитов, поэтому все больше россиян пробуют себя в новом виде приумножения капитала. Доказательство этому – статистика Московской биржи, согласно которой в течение этого года число индивидуальных инвестиционных счетов увеличилось на 46,3%.

Особенности инвестсчетов

У ИИС есть свои особенности:

1. Налоговые льготы. Инвестор может вернуть 13% от зачисленной на счет суммы или освободиться от уплаты НДФЛ.
2. Для сохранения льгот счет нельзя закрывать в течение трех лет после открытия.
3. Один человек может иметь только один активный инвестиционный счет.
4. В течение трех лет нельзя снимать средства со счета. Переходить к другому посреднику при этом не запрещается.
5. Индивидуальный инвестиционный счет может быть открыт только в национальной валюте (рублях).
6. Максимальная сумма пополнения – до 1 миллиона в год.

Какие документы понадобятся

Для открытия инвестиционного счета достаточно подготовить всего два документа: паспорт и СНИЛС. Форма для написания заявления предоставляется банком. То же самое относится и к договору.

Тарифы и условия

Тарифы зависят от типа активов, стратегии, рынка. Если рассматривать вопрос в общих чертах, можно выделить несколько основных моментов:

• комиссия за сделки – 0,018-1,5%;
• первоначальный взнос зависит от способа открытия: в отделении – от 90 тысяч рублей, в Сбербанк Управление активами – от 50 тысяч, в Сбербанк Онлайн – от 10 тысяч;
• другие дополнительные взносы – от 10 тысяч рублей.

В Сбербанке ИИС можно открыть двух видов:

1. С самостоятельным управлением. Финансовое учреждение выступает в роли брокера, через которого проходит торговля активами. Клиент самостоятельно проводит сделки и решает, в какие ценные бумаги следует вложить средства и на какой срок. Обслуживание этого типа ИИС заметно дешевле.

С доверительным управлением. Все сделки проводятся управляющим. За инвестором сохраняется право выбора стратегии (каких активов должно быть больше, на какой риск он готов пойти и т. д.).

Как открыть ИИС в Сбербанке онлайн: пошаговая инструкция

Порядок открытия индивидуального инвестиционного счета в Сбербанке выглядит следующим образом:

1. Зайти на сайт Сбербанк Онлайн online.sberbank.ru. Это дистанционный сервис, созданный для клиентов финансового учреждения, который позволяет управлять картами, вкладами и счетами, в том числе инвестиционным, через интернет.
2. Войти в Личный кабинет.
3. В верхнем меню выбрать вкладку «Прочее» и перейти в раздел «Брокерское обслуживание».
4. Кликнуть на кнопку «Открыть счет» и среди предложенных услуг выбрать «Индивидуальный инвестиционный счет».
5. Выбрать условия предоставления услуги: стратегию, способ управления и т. д.
6. Указать реквизиты счета для вывода денег.
7. Подтвердить открытие инвестсчета.

Аналогичным образом можно открыть ИИС и через другие онлайн-сервисы: Сбербанк Управление Активами, мобильное приложение Сбербанк Онлайн.

Дистанционное открытие индивидуального инвестиционного счета доступно только клиентам с подтвержденной учетной записью на Госуслугах.

Открытие в отделении

Для открытия ИИС также можно обратиться в офис Управляющей компании Сбербанка или отделение, которое специализируется на оказании инвестиционных услуг. Но стоит учесть, что этот способ менее выгоден для клиента, так как, в отличие от дистанционного открытия, в таком случае появляется комиссия за управление счетом.

Что нужно знать новичку

Разобраться, как работает ИИС в Сбербанке, несложно. Для самостоятельного ведения деятельности, связанной с торговлей на бирже, нужно придерживаться примерной схемы действий:

1. Открыть счет в финансовом учреждении.
2. Пополнить счет. Сделать это можно дистанционно (через интернет-банкинг) или в отделении банка.
3. Пробрести ценные бумаги.
4. Продать активы при изменении их рыночной стоимости.
5. Купить новые ценные бумаги и хранить их до момента увеличения стоимости.

Наличие ИИС не гарантирует получение дохода, так как стоимость активов может не только расти, но и падать.

Как закрыть инвестсчет

Для закрытия инвестиционного счета необходимо:

1. Обратиться в офис управляющей компании или уполномоченное отделение Сбербанка.
2. Подать заявление о выводе ценных бумаг или денежных средств.
3. Указать реквизиты для перечисления остатка со счета.

Закрытие счета произойдет по истечении пяти дней.

Стоит ли открывать ИИС

Чтобы ответить на этот вопрос, стоит рассмотреть плюсы и минусы ИИС Сбербанка.

К преимуществам относятся:

1. Даже при обычном хранении средств владелец счета, выбравший льготу категории «А» сможет получать пассивный доход.
2. Не нужно платить налоги за операции с ценными бумагами.
3. Доход выше, чем у депозитов.
4. Бесплатное открытие ИИС.

1. Длительный срок хранения средств. Невозможно спрогнозировать курс рубля на три года и существует риск, что инфляция «съест» доходы. Кроме этого, деньги могут понадобиться и раньше. Если снять досрочно, придется уплатить налоги.
2. Максимальный размер налогового вычета не может превышать 52 тысячи рублей, даже если на счете хранится 1 миллион.

Источник



Как открыть ИИС в Сбербанке?

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Индивидуальный инвестиционный счет легко сравним с инструментом для получения заработка. Отсюда и возникает необходимость выбирать только качественный сервис, на котором он будет храниться. Чаще всего, выбор пользователей ложится на Сбербанк. Это огромная корпорация, которая имеет множество различных продуктов и доверие клиентов по всему миру. Поэтому и нужно знать то, как это делается в этом прекрасном банке и вся подноготная вопроса.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Перед открытием счета рекомендуем ознакомиться с условиями открытия иис, а также с тарифами на обслуживание иис в сбербанке.

p, blockquote 3,0,1,0,0 —>

Пошаговая инструкция открытия

Чтобы открыть индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанке, не нужно куда-то выходить из своего дома. Это делается через интернет. Только нужно учитывать небольшую тонкость. Чтобы это сделать, читатель должен быть клиентом этого банка и иметь их карту. Если ее нет, то перед тем, как открыть счет, ее придется оформить. Делается это так:

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

1. Необходимо перейти по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/debit.
2. Выбрать любую подходящую для себя карту и ознакомиться с ее условиями.
3. Нажать на клавишу «заказать онлайн» возле заинтересовавшего себя продукта.
4. Ввести свои паспортные данные, номер телефона и ждать звонка от специалиста банка. Он объяснит условия получения карты.

Уже после того, как карта банка будет получена, нужно переходить к главному в этой статье. Как открывается индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанке:

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

1. Сначала нужно установить на свой смартфон официальное приложение Сбербанка. Оно есть как в App Store, так и в Google Play.
2. Пройти в нем авторизацию или регистрацию.
3. Далее нужно оказаться в главной вкладке и найти раздел «инвестиции и пенсии».
4. Там будет небольшой плюс, на который нужно нажать.
5. Откроется несколько стратегий для ИИС.
6. Нужно выбрать наиболее подходящий для себя вариант и сделать финальное действие: нажать на клавишу «открыть ИИС».

Теперь индивидуальный инвестиционный счет будет открыт, а читатель может начать им пользоваться. Покупать акции, при этом, нужно не в самом Сбербанк Онлайн, а через приложение Инвестор. Его предложит установить сам банк после того, как счет будет открыт.

p, blockquote 6,1,0,0,0 —>

Сбербанк ИИС отзывы клиентов

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

Перед тем, как открыть индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанке, рекомендуется посмотреть на отзывы о иис в сбербанке от действующих клиентов. Для этих целей стоит использовать независимые эксперты. О чем они говорят? Тут нельзя сказать чего-то однозначного. Кто-то говорит о том, что Сбербанк предлагает самое удобное приложение. Другие настаивают на его неудобстве и постоянных проблемах. Правда, ровно так же, как и всегда, находится где-то в середине. Но факт остается фактом: Сбербанк — надежный банк, который никуда не пропадет с деньгами клиентов и гарантированно предоставит сервис для покупки-продажи ценных бумаг. Это у него отнять невозможно.

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

Почему стоит выбрать ИИС в БКС Брокер?

Если же читателю, по каким-либо причинам, не приглянулось предложение от Сбербанка, то настоятельно рекомендуется присмотреться к БКС Брокер. Про то, как вывести деньги с иис в сбербанке мы писали в ранее одной из статей на нашем сайте. Это качественный сервис, который активно развивается и работает с 1995 года. Он предлагает пользователям следующий набор преимуществ:

p, blockquote 9,0,0,1,0 —>

• Филиалы по всей России. Это, в свою очередь, поможет читателю легко закрывать и открывать новые счета, получать качественную поддержку.
• Доступ к крупнейшим международным рынкам. Вместе с этим брокером легко зарабатывать не только на локальных, но и мировых биржах. Это раскрывает совершенно новый потенциал заработка.
• Регуляция. Деятельность этого брокера регулируется Московской биржей и Центральным банком Российской Федерации.
• Удобство. Этот брокер удобен при регулярном использовании и это у него не забрать. Удобство заключается в адаптивном и привлекательном интерфейсе.
• Быстрое открытие. Чтобы получить тут индивидуальный инвестиционный счет, всего лишь, придется выделить пять минут своего драгоценного времени.

Поэтому БКС Брокер — один из тех, чьи продукты заслуживают особого внимания со стороны читателей!

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Как открыть ИИС в БКС Брокер?

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

Чтобы получить ИИС у этого великолепного брокера, то опять-таки, придется потратить не более пары минут. Все, что нужно сделать:

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

1. Необходимо открыть официальный ресурс этого брокера. Для этих целей стоит использовать ссылку https://intellectis.ru/go/bks-broker/.
2. Там нужно ввести номер своего телефона, ознакомиться с условиями и согласиться с ними.
3. Отправить ряд документов, которые нужны брокеру для открытия счета.
4. Получить уже созданный индивидуального инвестиционного счета и начать его использование!

p, blockquote 13,0,0,0,1 —>

Вместе с БКС Брокер все стало намного проще, чем когда-либо, ведь так?

Источник

Сбербанк Инвестор честный отзыв: анализ приложения. Брокерский счет и ИИС в Сбербанке

Как завести счет или ИИС в Sberbank online и работать со Сбербанк Инвестор? Реально ли заработать на этом? Достойно ли внимания сотрудничество со Sberbank брокером или лучше остановиться на другом варианте? В данной статье мы рассмотрим личный опыт Киры Юхтенко, практикующий инвестор, который покупал облигации и ETF на Мосбирже через софт Сбербанк Инвестор. Параллельно сравним программу с Тинькофф Инвестиции.

Алгоритм открытия счета

Существует три варианта:

1. Отделение Сбербанка. Учтите, что если это не специальное отделение, которых по стране мало, вам будет предоставлена возможность открыть счет в управляющей компании, что считается невыгодной историей для клиента. Поскольку этот брокерский счет с заведомо навешанным ДУ, этот счет нужно будет пополнить на сумму около 90 тыс. рублей, и соответственно вы переплатите за комиссию. Помните, что вы не обязаны пополнять брокерский или индивидуальный счет при открытии, эта услуга навязана сотрудниками Сбербанка.
2. ПриложениеСбербанк Инвестор. Здесь есть свои нюансы, например, через софт по умолчанию присваивают тариф инвестиционный и придется ждать несколько дней, чтобы его сменить. Через приложение если вы пополняете брокерский счет, деньги идут дольше, чем через аккаунт на сайте.
3. Персональный кабинет Сбербанк online. Самый удобный вариант.

Кнопка для открытия счета на сайте спрятана. Рассмотрим алгоритм действий:

1. Находим вкладку «Прочее».
2. Далее находим «Брокерское обслуживание».
3. Где расположена кнопка «Открыть брокерский счет».

Обратите внимание, что компания предоставляет на выбор тип рынка:

• фондовый − приобретение различных активов;
• валютный − для приобретения/ продажи валюты, такой как: евро, долларов;
• срочный − для работы с инструментами, которые отличаются повышенным риском. Галочку можно поставить, за обслуживание на срочном рынке платить не нужно, но эта история сопряжена с повышенными рисками и новичкам не всегда будет легко работать.

Сбербанк Инвестор: тарифы

Сбербанк предлагает определиться с тарифом:

• инвестиционный − этот тариф дороже в обслуживании;
• самостоятельный.

Лучше остановиться на втором тип, комиссии нормальные, особенно после сентября 2019 года, когда была отменена комиссионная издержка за депозитарное обслуживание. На этом тарифе на фондовом рынке, комиссия на сумму до 1 млн. рублей за день 0,6%, на валютном Мосбиржи комиссия при объеме сделок до 100 млн рублей 0,2%. На срочном платим 50 копеек за контракт и 10 за принудительное завершение сделки.

Далее потребуется решить, готовы ли вы давать ценные бумаги в долг, для того чтобы Сбербанк использовал овернайт. Пользователь получает за предоставление активов дополнительный доход, около 2% годовых, но таким образом ваши ценные бумаги пребывают в более рискованном положении. Если Сбербанк обанкротиться, назад их можно не получить, каждый выбирает для себя. И далее потребуется решить, будете ли вы использовать заемные средства. Если вы хотите себя оградить от лишних соблазнов при наличии торгового плеча, галочку можно снять.

Sberbank сразу моментально открывать ИИС. Помним что один пользователь − один счет. Если счет имеется, но у другой организации, нужно галочку убрать, чтобы избежать штрафов.

Далее вам высылают код договора − это логин для вхождения в персональный кабинет брокерского сервиса Сбербанк.

Нужно понимать, что инвестировать можно с нескольких инструментов: классический QUIK или веб-версия/мобильная, приложение Сбербанк инвестор. Рассматриваем как раз мобильное приложение.

Особенности пополнения счета

Пополнение депозита возможно:

• через офис;
• Sberbank online;
• мобильный софт.

Через софт деньги шли сутки, через Сбербанк online деньги поступают практически мгновенно. Если оформляете после закрытия рынка, деньги приходят на открытие следующего рабочего дня. Здесь лучше заходить в раздел «Прочее брокерское обслуживание», где ранее регистрировали депозит и там отыскиваем способ «Пополнить», затем оставляем заявку.

Сбербанк Инвестор: анализа софта

1. «Мои счета» — это обзор инвестиционного портфеля на момент открытия вкладки, можно посмотреть, сколько денежных средств, бумаг, можно изменить валюту.
2. «Рынок» − котировки по всем базовым активам от облигаций до внебиржевого рынка. Можно при необходимости сортировать инструменты. Есть лупа для поиска нужного инструмента.
3. Вкладка «Идеи аналитиков Сбербанк». Обратите внимание, что все идеи сортируются по степени риска.
4. «Заявки и сделки».
5. «Прочее» вкладка с различными настройками. Именно здесь можно открыть чат, чтобы задать вопрос.

Обратите внимание, если кликнуть на определенный актив, перед вами откроется отдельный обзор, в котором есть график, но по сути информации полезной нет. Отсутствует возможность переключиться на свечной график, стаканы здесь отсутствуют. И вообще информация по активу скромная.

Если кликнуть на «Купить», по умолчанию брокер резервирует на счете плюс 2% от текущей цены, покупая по текущему курсу, но делает резерв на случай, если произойдет резкое волатильное движение.

На валютном рынке, если вы нацелены купить через Сбербанк Инвестор брокер будет резервировать 3,10% от суммы сделки, минусы такой работы − минимальный размер лота тысяча условных единиц, меньше купить нельзя. В Тинькоффе можно покупать от 1 доллара/евро.

Стоит ли пользоваться приложением?

Из преимуществ приложения, можно выделить комиссии более адекватные, благодаря отмене депозитарного вычета. Хороший момент по ИИС, что можно сделать, так что купоны, дивиденды начисляются на отдельный банковский счет, тогда можно перебрасывать деньги, что является новым пополнением.

Касательно минусов, здесь их больше.

1. Софт работает нестабильно. Часто вылетает, обнуляет информацию по счетам.
2. Поддержка работает нестабильно, даже комментарии пользователей подтверждение того, что нереально дозвониться и в приложении ситуация идентичная.
3. Отсутствие стакана в приложении. Особенно если речь идет об облигациях, и не очень ликвидных инструментах. Стакан можно смотреть на КВИКе.
4. Навязывание пользователям открытие ИИС с обязательным пополнением 90 тыс. рублей и ДУ.
5. ИОС от Сбербанка преподноситься как надежный инструмент. Это не совсем так.
6. В момент совершения сделки нет информации о комиссии. В Тинькоффе видна комиссия, и можно планировать операции.
7. Приобретение ценных бумаг иностранных фирм не предусмотрено. Если у некоторых брокеров нельзя купить этот актив на СПБ на ИИС, здесь нет доступа к ним.

Если резюмировать, приложение Сбербанк Инвестор неудобное, плюсов меньше, чем минусов. Если верить слухам, банк разрабатывает новое приложение, возможно, будет более современная версия. Если будет обновление, работа улучшится. Ведь как к брокеру особых претензий нет, поскольку комиссии вполне лояльные, проблема именно в софте.

Источник