Меню

ПРИКАЗ ЦБ от 31 03 1997 N 02 139 ред от 23 07 2004 О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕ

ПРИКАЗ ЦБ РФ от 31.03.1997 N 02-139 (ред. от 23.07.2004) «О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ «О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ» (вместе с ИНСТРУКЦИЕЙ ЦБ РФ от 31.03.1997 N 59)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПРИКАЗ
от 31 марта 1997 г. N 02-139

О ВВЕДЕНИИ В ДЕЙСТВИЕ ИНСТРУКЦИИ
«О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ
ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ»

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 14.11.1997 N 20-У,
от 15.01.1998 N 138-У, от 13.04.1998 N 213-У,
от 02.06.1998 N 249-У, от 30.11.1998 N 429-У,
от 27.09.1999 N 647-У, от 08.10.1999 N 661-У,
от 05.04.2000 N 770-У, от 29.05.2001 N 975-У,
от 31.08.2001 N 1027-У, от 11.01.2002 N 1098-У,
от 16.01.2004 N 1378-У, от 19.03.2004 N 1396-У,
от 23.07.2004 N 1480-У)

В целях реализации полномочий по надзору за деятельностью кредитных организаций, определенных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», формирования системного подхода к применению мер воздействия и на этой основе повышения эффективности надзора приказываю:

——
1. Утвердить Инструкцию «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности».
2. Признать утратившими силу следующие нормативные акты:
— письмо Банка России от 24 марта 1995 г. N 154;
— письмо Банка России от 2 ноября 1995 г. N 206;
— письмо Банка России от 16 июля 1996 г. N 304 «О порядке взыскания штрафов за нарушение кредитными организациями обязательных экономических нормативов»;
— пункт 26 Инструкции Банка России от 22 мая 1996 г. «Об установлении лимитов открытой валютной позиции и контроле за их соблюдением уполномоченными банками Российской Федерации», утвержденной Приказом Банка России от 22.05.96 N 02-171.
3. Административному департаменту Центрального банка Российской Федерации довести содержание настоящего Приказа и Инструкцию до сведения всех территориальных учреждений Банка России, Центрального операционного управления и Операционного управления-2 при Центральном банке Российской Федерации.

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНСТРУКЦИЯ
от 31 марта 1997 г. N 59

О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ
МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ

(в ред. Указаний ЦБ РФ от 11.01.2002 N 1098-У,
от 16.01.2004 N 1378-У, от 19.03.2004 N 1396-У,
от 23.07.2004 N 1480-У)

Преамбула утратила силу. — Указание ЦБ РФ от 23.07.2004 N 1480-У.

1.1. Меры воздействия к кредитным организациям применяются центральным аппаратом и территориальными учреждениями Банка России в случаях и в порядке, определенных федеральными законами и настоящей Инструкцией.
———————————
Центральный аппарат и территориальные учреждения Банка России именуются в тексте «надзорные органы».

1.2. Основной задачей, решаемой надзорными органами при применении мер воздействия, является регулирование деятельности кредитных организаций в целях ее приведения в соответствие с нормами и требованиями федеральных законов и Банка России. Выбор мер воздействия, применяемых к кредитным организациям в рамках, установленных федеральными законами и настоящей Инструкцией, должен определяться наиболее эффективным решением указанной задачи.
1.3. Надзорные органы применяют к кредитным организациям меры воздействия двух типов:
— предупредительные;
— принудительные.
Конкретный состав применяемых мер воздействия может включать как меры воздействия только одного типа (предупредительные либо принудительные), так и сочетать меры воздействия разных типов.
1.4. Выбор мер воздейств

Источник

Информационное письмо ЦБ РФ от 31 марта 2009 года № 38

«ВОПРОСЫ ПО ПРИМЕНЕНИЮ ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ ОТ 28 АПРЕЛЯ 2004 ГОДА № 113-И «О ПОРЯДКЕ ОТКРЫТИЯ, ЗАКРЫТИЯ, ОРГАНИЗАЦИИ РАБОТЫ ОБМЕННЫХ ПУНКТОВ И ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ И ИНЫХ СДЕЛОК С НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ И ВАЛЮТОЙ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, ЧЕКАМИ (В ТОМ ЧИСЛЕ ДОРОЖНЫМИ ЧЕКАМИ), НОМИНАЛЬНАЯ СТОИМОСТЬ КОТОРЫХ УКАЗАНА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ, С УЧАСТИЕМ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ» (ДАЛЕЕ – ИНСТРУКЦИЯ № 113-И)»

Читайте также:  Ванкомицин инструкция по применению

ЦБ РФ даны разъяснения по вопросам, связанным с осуществлением кредитными организациями операций с наличной иностранной валютой, валютой РФ

Порядок осуществления операций с наличной иностранной валютой, валютой РФ и чеками с участием физических лиц регулируется Инструкцией ЦБ РФ от 28 апреля 2004 года № 113-И «О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций. ». В письме Банка России разъяснен установленный данной Инструкцией Порядок заполнения Реестра операций с наличной валютой и чеками; порядок установления (изменения) курсов и кросс-курсов иностранных валют приказом уполномоченного банка (распоряжением должностного лица уполномоченного банка); а также порядок документального подтверждения прохождения работником внутреннего структурного подразделения (ВСП) уполномоченного банка специальной подготовки по способам определения признаков подлинности денежных знаков иностранных валют. Так, в частности, сообщено, что в случае если ВСП уполномоченного банка осуществляет только операции с валютой РФ, то кассовым работникам данного ВСП достаточно располагать документом о прохождении специальной подготовки по определению платежеспособности банкнот и монеты Банка России.

Источник



Комментарий Банка России по проектам новой редакции Инструкции Банка России «О порядке регулирования деятельности банков» и Указания Банка России «Об оценке рисков кредитных организаций по отдельным видам сделок с финансовыми активами»

Комментарии Российской Газеты

Банк России в рамках работы по совершенствованию системы банковского регулирования и надзора, а также в соответствии с требованиями статьи 7 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» о регистрации в Министерстве юстиции Российской Федерации нормативных актов Банка России подготовил проекты новой редакции Инструкции Банка России «О порядке регулирования деятельности банков» (далее по тексту — Проект Инструкции) и Указания Банка России «Об оценке рисков кредитных организаций по отдельным видам сделок с финансовыми активами» (далее по тексту — Проект Указания).

Разработка указанных проектов направлена на переход от формальных оценок состояния кредитных организаций (так называемая комплаенс-ориентация) к содержательному анализу процессов, протекающих в банке, то есть дальнейшему внедрению элементов риск-фокусированного направления банковского надзора. Кроме того, при их подготовке были учтены опыт подразделений надзорного блока по осуществлению дистанционного надзора за кредитными организациями, а также практика взаимодействия Банка России с территориальными учреждениями.

Проект Инструкции содержит ряд изменений, отличающих его от действующей в настоящее время Инструкции Банка России от 01.10.1997 N 1 «О порядке регулирования деятельности банков», а именно:

1. Не содержит обязательных нормативов: максимального размера риска на одного кредитора (вкладчика (Н8), максимального размера кредитного риска на одного акционера (вкладчика) (Н9), максимального размера привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения (Н11), максимального размера обязательств банка перед банками-нерезидентами и финансовыми организациями нерезидентами (Н11.1) и норматива ликвидности по операциям с драгоценными металлами (Н14), которые не предусмотрены Федеральным законом от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Читайте также:  Обзор беспроводной гарнитуры JBL TUNE 125 TWS

2. Для активов, отнесенных к IV группе риска, предложен коэффициент риска 50% (в действующей редакции Инструкции — 70%).

3. В IV группу риска классифицируются: кредиты и депозиты (в том числе в драгоценных металлах) и иные средства, размещенные в банках-резидентах Российской Федерации, сроком размещения до 30 дней; кредиты, исполнение обязательств по которым обеспечено гарантийным депозитом, размещенным контрагентом — юридическим лицом в банке-кредиторе, залогом собственных векселей банка-кредитора.

4. Территориальным учреждениям предоставляется право при соответствующих обстоятельствах устанавливать контрольные значения обязательных нормативов (данное положение включено в проект Инструкции в развитие положений Указания Банка России от 31.10.1997 N 10-У).

5. Минимально допустимое значение норматива текущей ликвидности снижается до 50% (в действующей редакции Инструкции минимально допустимое значение норматива текущей ликвидности установлено в размере 70%).

6. Предусматриваются изменения в порядок расчета нормативов ликвидности:

6.1. Перечень размещенных до востребования средств, включаемых в расчет показателя «Высоколиквидные активы» (Лам) (норматив мгновенной ликвидности Н2), ограничен депозитами до востребования, размещенными в банках стран из числа «группы развитых стран», со сроком нахождения на балансе до 10 дней, исполнение обязательств по которым в соответствии с договором предусмотрено не позднее чем на следующий день после дня востребования, депозитами и иными размещенными средствами в Банке России до востребования и на один день;

6.2. Перечень размещенных до востребования средств, включаемых в расчет показателя «Ликвидные активы» (Лат) (норматив текущей ликвидности Н3), ограничен депозитами до востребования, размещенными в банках стран, не входящих в «группу развитых стран», сроком нахождения на балансе до 10 дней, исполнение обязательств по которым в соответствии с договором предусмотрено не позднее чем на следующий день после дня востребования;

6.3. Суммы активов и обязательств корректируются на суммы встречных требований и обязательств банка в отношении тех же контрагентов сроком исполнения в течение ближайших 30 дней, по счетам НОСТРО и межбанковским кредитам и депозитам (в части требований и обязательств, по которым срок наступления обязательства равен или больше срока предъявления требования).

7. Вводится требование о соблюдении банками обязательных нормативов на ежедневной основе (при сохранении ежемесячного порядка предоставления отчетности об их соблюдении).

8. Конкретизируется режим взаимодействия банков с осуществляющими за ними надзор территориальными учреждениями Банка России по вопросу соблюдения обязательных нормативов.

9. Уточняются отдельные термины, используемые для целей проекта Инструкции (в частности: синдицированные ссуды, связанные заемщики, инсайдеры, связанные с кредитной организацией лица).

Проект Указания разработан в развитие положений Указания оперативного характера Банка России от 27.12.2002 N 181-Т «Рекомендации по регулированию и отражению в отчетности кредитных организаций отдельных видов сделок, несущих повышенный риск» (далее по тексту — Рекомендации) и предусматривает включение в расчет важнейших пруденциальных показателей деятельности кредитных организаций (достаточность капитала, ликвидность, концентрация рисков, требования по формированию резервов, определение величины собственных средств) рисков, связанных с отчуждением/приобретением финансовых активов с одновременным принятием кредитной организацией обязательства по их обратному отчуждению/приобретению, а также рисков, связанных с отчуждением/приобретением финансовых активов с одновременным предоставлением контрагенту (приобретателю/продавцу) права отсрочки поставки финансовых активов.

Читайте также:  Инструкция и руководство для Singer Confidence 7469 на русском

Проект предусматривает уточнение определения видов финансовых активов кредитных организаций, на которые должно распространяться действие Указания.

В Проекте уточняется также (по сравнению с Рекомендациями) порядок включения сделок, связанных с приобретением/отчуждением финансовых активов с одновременным принятием обязательства по их обратному отчуждению/приобретению, в расчет нормативов ликвидности, согласно которому указанные сделки по экономическому содержанию расцениваются как ссуды и/или дебиторская задолженность организации под залог финансовых активов.

Проекты публикуются для обсуждения и комментариев банковского сообщества, которые ожидаются до 26 сентября 2003 года.

Источник

Инструкция цб от 31 марта 1997

ВИАКАДЕМИЯ
Институт переподготовки
и бизнес-экосистема

  • Курсы по банковскому делу
  • Профессиональные банковские тесты
  • Бесплатные банковские тесты
  • Курсы для RPA-разработчиков
  • Курсы по IT и программированию
  • Курсы по экономике и менеджменту
  • Курсы по маркетингу
  • Курсы по HR и делопроизводству
  • Курсы по Soft skills
  • Курсы по управлению в гражданской авиации
  • Курсы по BIM проектированию
  • Курсы в сфере образования
  • Обучение ассистентов
  • Курсы киноискусства
  • Оплата обучения и услуг
  • Вход в учебный центр
  • Демо-версия курса
  • Способы оплаты
  • Как учиться
  • Виды выдаваемых документов об образовании и обучении
  • Онлайн-проверка документов об образовании
  • Отзывы наших слушателей
  • Интернет-магазин обложек
  • Все обложки
  • Обложки для дипломов
  • Бланки для документов об обучении
  • Доставка обложек
  • Отзывы покупателей
  • Интернет-магазин обложек
  • Все обложки
  • Обложки для дипломов
  • Бланки для документов об образовании
  • Доставка обложек
  • Отзывы покупателей
  • Счетчики банкнот
  • Детекторы банкнот
  • Сортировщики банкнот
  • Счетчики и сортировщики монет
  • Упаковщики Банкнот
  • Уход для всех типов волос
  • Уход за окрашенными волосами
  • Увлажняющие средства для волос
  • Питание и восстановление волос
  • Уход для придания объема волосам
  • Уход за волосами
  • Линия Profy Touch
  • Секреты профессионалов
  • CERAMED
  • LACTOMÉD
  • Тоника
  • AquaFruit
  • Mediclean
  • Лапочка
  • Milk Хорошее настроение
  • Письменные и чертежные принадлежности
  • Товары для художников
  • Детские товары
  • Чековые ленты
  • Альбомы для монет
  • Все виды страхования
  • Страхование автомобилей
  • Страхование имущества физических лиц
  • Страхование путешествующих
  • Страхование жизни и здоровья
  • Банковская библиотека
  • Нормативные акты для IT-сферы
  • Документы по делопроизводству
  • Нормативные документы в области образования
  • Контакты
  • Новости
  • Сведения об образовательном учреждении
  • Страница директора
  • Преподаватели
  • Наши партнеры
  • Новости партнеров

БАНКОВСКАЯ БИБЛИОТЕКА

    Вы здесь:
  1. Главная
  2. БАНКОВСКАЯ БИБЛИОТЕКА
  3. 18. Нормативные акты по банковскому делу, утратившие силу
  4. Инструкция ЦБ РФ № 59 от 31.03.1997 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности» (введена Приказом ЦБ РФ № 02-139)

Инструкция ЦБ РФ № 59 от 31.03.1997 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности» (введена Приказом ЦБ РФ № 02-139)

02-139 (Инструкция № 59)утратила силу с 04 сентября 2018 года в связи с опубликованием Инструкции № 188-И. Ранее касалась предупредительных и принудительных мер воздействия, применяемых к кредитным организациям за нарушение пруденциальных норм деятельности.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Инструкция ЦБ РФ № 59 от 31.03.1997 «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности» (введена Приказом ЦБ РФ № 02-139)

Источник

Adblock
detector